Política de Prevención del Riesgo de LA/FT/FPADM (SARLAFT/SAGRILAFT)
Saldo Colombia S.A.S. cuenta con un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, en cumplimiento de las directrices fijadas por la UIAF y las normativas colombianas aplicables al sector FinTech.
1. Conocimiento del Cliente (KYC)
Toda persona que solicite un crédito en SALDO debe someterse a un riguroso proceso de validación de identidad (Know Your Customer) mediante la presentación de documentos auténticos y validación biométrica.
2. Verificación en Listas Restrictivas
SALDO contrasta sistemáticamente a todos sus solicitantes contra listas internacionales y nacionales vinculantes de control (OFAC, ONU, Policía Nacional, Contraloría, PEPs - Personas Expuestas Políticamente).
3. Origen de Fondos y Prohibición de Pagos por Terceros
Los desembolsos e igual forma el recaudo de las cuotas de los créditos deberán provenir de fuentes lícitas. SALDO no otorgará desembolsos a cuentas de terceros que no coincidan estrictamente con el titular del contrato.